В українських банках існують два типи обмежень: власні ліміти банку та правила фінансового моніторингу НБУ. Поповнення картки готівкою в касі або терміналі зазвичай обмежене 150 000 ₴ за одну операцію. Через P2P-перекази можна надсилати до 100 000–150 000 ₴ на добу. Якщо загальний оборот перевищує 400 000 ₴ на місяць, банк може вимагати підтвердження джерела коштів. Зняття готівки в банкоматах обмежене 50 000 ₴ на день, а в касі — до 150 000 ₴, але такі операції також перебувають під контролем фінмоніторингу. Для міжнародних переказів ліміт становить 400 000 ₴ на місяць без документів, однак дедалі частіше банки вимагають пояснень. Усі транзакції від 30 000 ₴ підлягають перевірці. Банки також уважно відстежують операції, пов’язані з криптовалютою, і можуть блокувати картки у разі виявлення підозрілих схем.
