Правила обміну

GroshX - це обмінник криптовалют, який серйозно ставиться до питання безпеки своїх клієнтів та дотримання законів у сфері фінансових операцій. GroshX вважає, що захист даних та фінансових коштів клієнтів - це найвищий пріоритет, тому він вживає всіх можливих заходів для забезпечення максимальної безпеки.

Однією з найбільш важливих заходів є дотримання політики AML (Anti-Money Laundering - боротьба з відмиванням грошей) та KYC (Know Your Customer - знай свого клієнта). Ці політики допомагають захистити GroshX від можливого використання платформи для фінансових злочинів, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму або інших незаконних операцій.

Користуючись нашим сервісом обміну криптовалюти, ви погоджуєтеся з наступними правилами і гарантіями:

Ви гарантуєте, що ви не є громадянином і не здійснюєте операції від імені громадян країн, які знаходяться в чорному і сірому списку Financial Action Task Force (FATF), а також наступних країн: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські острови США, територія Гуам, Іран, Ємен, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські острови, США, Сирія, Російська Федерація, Республіка Білорусь, Республіка Судан, Придністров'я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Канада, Нікарагуа, Тринідад і Тобаго, Венесуела та тимчасово окуповані території України;

Всі операції, проведені через наш сервіс, підлягають моніторингу щодо дотримання нормативних вимог і безпеки.

Ми рекомендуємо вам приймати додаткові заходи безпеки, такі як використання надійних гаманців, двофакторної аутентифікації та оновлення програмного забезпечення.

Платежі з бірж, таких як Garantex і Commex, а також із наступних сервісів - Tornado Cash, Hydra, Blenderio, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbadio, строго заборонені. Транзакції з вказаними платформами будуть негайно заблоковані.

Якщо у вас виникнуть будь-які питання або сумніви щодо використання нашого сервісу, будь ласка, зверніться до нашої служби підтримки.

GroshX також дуже зацікавлений у безпечній торгівлі криптовалютами. Він проводить строгі перевірки кожної транзакції, щоб переконатися, що кошти, використовувані для покупки або продажу криптовалют, не пов'язані з злочинними діями. Всі операції підлягають перевірці та аналізу з використанням передових технологій, що дозволяє GroshX оперативно виявляти та запобігати можливим фінансовим злочинам.

У разі порушення положень нашої політики AML та протидії шахрайству, ми залишаємо за собою право тимчасово заморозити вашу транзакцію протягом 30 днів з метою проведення необхідних перевірок і розслідувань.

Політика GroshX щодо боротьби з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму та «Знай свого клієнта» (далі - «Політика протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму») компанії GroshX призначена для запобігання та зменшення можливих ризиків участі GroshX у будь-якій незаконній діяльності.

Відмивання грошей визначається як:

Відмивання грошей також означає участь, об'єднання для вчинення, спроби вчинити та пособництво, сприяння, сприяння та консультування у вчиненні будь-якої з вищезазначених заходів.

Фінансування тероризму визначається як фінансування та підтримка терористичного акту та його вчинення, а також фінансування та підтримка подорожей з метою тероризму.

Як міжнародні, так і місцеві закони та нормативні акти вимагають від GroshX впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, розповсюдженню зброї масового знищення, корупції та хабарництву, а також вживати заходів у разі будь-якої форми підозрілої діяльності з боку своїх Користувачів.

AML/KYC Політика охоплює наступні питання:

Ми розробили структуровану систему внутрішнього контролю з метою дотримання чинних законів і правил щодо боротьби з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму (далі - «Протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму»), включаючи, але не обмежуючись:

Співробітник з питань комплаєнсу

Співробітник з питань комплаєнсу - це особа, належним чином уповноважена GroshX, обов'язком якої є розробка та забезпечення ефективного впровадження AML / KYC. Комплаєнс-офіцер зобов'язаний повідомляти про будь-які порушення процедур протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та несе відповідальність за збір та подання заявок SARs.

Відповідальність комплаєнс-офіцера полягає у нагляді за всіма аспектами заходів GroshX щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, включаючи, але не обмежуючись ними:

Навчання

Усі співробітники проходять повне навчання з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також конкретні вказівки щодо роботи. Навчання проводиться не рідше одного разу на дванадцять (12) місяців, щоб забезпечити інформування слухачів і діяти відповідно до всіх чинних законів і правил. Співробітники проходять додаткове навчання при необхідності (якщо прийнятий новий закон або нормативний акт, якщо цього вимагає закон і т.д.) Нові співробітники проходять відповідне навчання перед початком роботи. Програма навчання регулярно оновлюється з урахуванням чинних законів та нормативно-правових актів.

Процедури перевірки

GroshX встановлює власні процедури верифікації клієнтів в рамках стандартів AML / KYC.

GroshX проводить юридичну експертизу і KYC перевірки перед вступом в ділові відносини з клієнтом, клієнтом, підрядником.

У процесі due diligence та KYC, а також для відкриття рахунку, особа, інформація про особу, що надається, та подані документи повинні бути перевірені на предмет санкцій та списків спостереження, включаючи список PEP. GroshX використовує спеціальні інструменти, структуровану систему верифікації та перевірки на це.

Щодо юридичних осіб (їх власників/акціонерів/бенефіціарів тощо), GroshX проводить спеціальну посилену due diligence, KYC, комплаєнс-процедури.

GroshX забезпечує специфічну розширену ідентифікацію, KYC, due diligence, процедуру відповідності для клієнтів, які називаються PEP, незалежно від місця їх проживання.

Моніторинг, оцінка ризиків та ризик-орієнтований підхід

GroshX здійснює моніторинг транзакцій клієнта, оцінку ризиків та виявлення підозрілої активності. Для цього використовується спеціально розроблена система, в тому числі з використанням високопродуктивних інструментів.

GroshX використовує ризик-орієнтований підхід до боротьби/запобігання списанню коштів та/або фінансуванню тероризму.

Щоб допомогти у визначенні рівня належної обачності з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, що має бути здійснений щодо клієнта, профіль комплаєнс-ризику розраховується насамперед при вступі у відносини (Низький, Середній, Високий), а потім регулярно перераховується.

AML/KYC відповідно гарантує, що поточний моніторинг транзакцій проводиться для виявлення транзакцій, які є незвичайними або підозрілими порівняно з профілем клієнта.

Визначення незвичайності однієї або декількох операцій по суті залежить від суб'єктивної оцінки, у співвідношенні зі знаннями клієнта (KYC), його фінансової поведінки і контрагента по угоді.

Якщо транзакція не узгоджується з відомою особистою звичайною діяльністю або особистими звичками клієнта, ця транзакція може вважатися підозрілою. Інструменти моніторингу даних та транзакцій використовуються для виявлення незвичайних/незвичайних моделей активності клієнтів. Після розгляду та розслідування це рішення комплаєнс-офіцера, подавати SAR чи ні.

Після подання SAR до відповідного агентства зберігається копія документації. Подання SAR є конфіденційним, і лише співробітники GroshX, які беруть участь у розслідуванні та процесі звітності, будуть знати про його існування.

Усі записи зберігаються не менше ніж (5) років і доступні за офіційним запитом уповноваженого екзаменатора, регулятора або правоохоронного органу.

Будь-який співробітник GroshX повинен інформувати співробітника з питань комплаєнсу про будь-які нетипові транзакції, які вони спостерігають і не можуть віднести до законної діяльності або джерела доходу, відомого клієнту.

AML аудит

Співробітник з питань комплаєнсу відповідає за проведення аудиту відмивання коштів та фінансів щонайменше щорічно. Інші вимоги до аудиту встановлюються у внутрішніх політиках та процедурах.

Ми застосовуємо заходи due diligence, зокрема:

При встановленні ділових відносин;

При перевірці інформації, зібраної при застосуванні заходів належної обачності, або в разі виникнення сумнівів щодо достатності або правдивості документів або даних, зібраних раніше при оновленні відповідних даних;

За підозрою у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму;

В деяких інших випадках, у тому числі в інших точних випадках, передбачених законом, та у випадках виявлення «червоних прапорців» відповідно до внутрішніх процедур.

Збереження даних

Ми зберігаємо оригінали або копії документів, які служать підставою для ідентифікації та перевірки осіб, та документи, що служать підставою для встановлення ділових відносин не менше ніж через п'ять років після припинення ділових відносин.

Ми зберігаємо документи, підготовлені щодо транзакції на будь-якому носії даних, а також документи та дані, що служать основою для зобов'язань щодо повідомлення, протягом не менше п'яти років після здійснення операції або виконання обов'язку звітувати.

Наш моніторинг ділових відносин включає, зокрема: