Правила обмена

GroshX - это обменник криптовалют, который серьезно относится к вопросу безопасности своих клиентов и соблюдения законов в сфере финансовых операций. GroshX считает, что защита данных и финансовых средств клиентов - это наивысший приоритет, поэтому он принимает все возможные меры для обеспечения максимальной безопасности.

Одной из наиболее важных мер является соблюдение политики AML (Anti-Money Laundering - борьба с отмыванием денег) и KYC (Know Your Customer - знай своего клиента). Эти политики помогают защитить GroshX от возможного использования платформы для финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма или других незаконных операций.

Пользуясь нашим сервисом обмена криптовалюты, вы соглашаетесь со следующими правилами и гарантиями:

Вы гарантируете, что вы не являетесь гражданином и не совершаете операции от имени граждан стран, которые находятся в черном и сером списке Financial Action Task Force (FATF), а также следующих стран: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, территория Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика, Северные Марианские острова, США, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венесуэла и временно оккупированные территории Украины;

Все операции, проведенные через наш сервис, подлежат мониторингу на предмет соблюдения нормативных требований и безопасности.

Мы рекомендуем вам принимать дополнительные меры безопасности, такие как использование надежных кошельков, двухфакторной аутентификации и обновление программного обеспечения.

Платежи с бирж, таких как Garantex и Commex, а также со следующих сервисов - Tornado Cash, Hydra, Blenderio, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbadio, строго запрещены. Транзакции с указанными платформами будут немедленно заблокированы.

Если у вас возникнут какие-либо вопросы или сомнения относительно использования нашего сервиса, пожалуйста, обратитесь в нашу службу поддержки.

GroshX также очень заинтересован в безопасной торговле криптовалютами. Он проводит строгие проверки каждой транзакции, чтобы убедиться, что средства, используемые для покупки или продажи криптовалют, не связаны с преступными действиями. Все операции подлежат проверке и анализу с использованием передовых технологий, что позволяет GroshX оперативно выявлять и предотвращать возможные финансовые преступления.

В случае нарушения положений нашей политики AML и противодействия мошенничеству, мы оставляем за собой право временно заморозить вашу транзакцию в течение 30 дней с целью проведения необходимых проверок и расследований.

Политика GroshX по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма и "Знай своего клиента" (далее - "Политика противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма") компании GroshX предназначена для предотвращения и уменьшения возможных рисков участия GroshX в любой незаконной деятельности.

Отмывание денег также означает участие, объединение для совершения, попытки совершить и пособничество, содействие, содействие и консультирование в совершении любой из вышеупомянутых мероприятий.

Финансирование терроризма определяется как финансирование и поддержка террористического акта и его совершения, а также финансирование и поддержка путешествий с целью терроризма.

Как международные, так и местные законы и нормативные акты требуют от GroshX внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принимать меры в случае любой формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Мы разработали структурированную систему внутреннего контроля с целью соблюдения действующих законов и правил по борьбе с отмыванием денег, противодействия финансированию терроризма (далее - "Противодействие отмыванию средств и финансированию терроризма"), включая, но не ограничиваясь:

Сотрудник по вопросам комплаенса - это лицо, должным образом уполномоченное GroshX, обязанностью которого является разработка и обеспечение эффективного внедрения AML / KYC. Комплаенс-офицер обязан сообщать о любых нарушениях процедур противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма и несет ответственность за сбор и подачу заявок SARs.

Ответственность комплаенс-офицера заключается в надзоре за всеми аспектами мер GroshX по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь ими:

Все сотрудники проходят полное обучение по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, а также конкретные указания по работе. Обучение проводится не реже одного раза в двенадцать (12) месяцев, чтобы обеспечить информирование слушателей и действовать в соответствии со всеми действующими законами и правилами. Сотрудники проходят дополнительное обучение при необходимости (если принят новый закон или нормативный акт, если этого требует закон и т.д.) Новые сотрудники проходят соответствующее обучение перед началом работы. Программа обучения регулярно обновляется с учетом действующих законов и нормативно-правовых актов.

GroshX устанавливает собственные процедуры верификации клиентов в рамках стандартов AML/ KYC.

GroshX проводит юридическую экспертизу и KYC проверки перед вступлением в деловые отношения с клиентом, клиентом, подрядчиком.

В процессе due diligence и KYC, а также для открытия счета, лицо, предоставляемая информация о лице и представленные документы должны быть проверены на предмет санкций и списков наблюдения, включая список PEP. GroshX использует специальные инструменты, структурированную систему проверки и проверки на это.

В отношении юридических лиц (их собственников/акционеров/бенефициаров и т.д.), GroshX проводит специальную усиленную due diligence, KYC, комплаенс-процедуры.

GroshX обеспечивает специфическую расширенную идентификацию, KYC, due diligence, процедуру соответствия для клиентов, которые называются PEP, независимо от места их проживания.

GroshX осуществляет мониторинг транзакций клиента, оценку рисков и выявление подозрительной активности. Для этого используется специально разработанная система, в том числе с использованием высокопроизводительных инструментов.

GroshX использует риск-ориентированный подход к борьбе/предотвращению списания средств и/или финансирования терроризма.

Чтобы помочь в определении уровня должной осмотрительности по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, который должен быть осуществлен в отношении клиента, профиль комплаенс-риска рассчитывается прежде всего при вступлении в отношения (Низкий, Средний, Высокий), а затем регулярно пересчитывается.

AML/KYC соответственно гарантирует, что текущий мониторинг транзакций проводится для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента.

Определение необычности одной или нескольких операций по сути зависит от субъективной оценки, в соотношении со знаниями клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.

Если транзакция не согласуется с известной личной обычной деятельностью или личными привычками клиента, эта транзакция может считаться подозрительной. Инструменты мониторинга данных и транзакций используются для выявления необычных/необычных моделей активности клиентов. После рассмотрения и расследования это решение комплаенс-офицера, подавать SAR или нет.

После подачи SAR в соответствующее агентство сохраняется копия документации. Подача SAR является конфиденциальной, и только сотрудники GroshX, участвующие в расследовании и процессе отчетности, будут знать о его существовании.

Все записи хранятся не менее чем (5) лет и доступны по официальному запросу уполномоченного экзаменатора, регулятора или правоохранительного органа.

Любой сотрудник GroshX должен информировать сотрудника по вопросам комплаенса о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и не могут отнести к законной деятельности или источнику дохода, известному клиенту.

Сотрудник по вопросам комплаенса отвечает за проведение аудита отмывания средств и финансов как минимум ежегодно. Другие требования к аудиту устанавливаются во внутренних политиках и процедурах.

Мы применяем меры due diligence, в частности:

При установлении деловых отношений;

При проверке информации, собранной при применении мер должной осмотрительности, или в случае возникновения сомнений относительно достаточности или правдивости документов или данных, собранных ранее при обновлении соответствующих данных;

По подозрению в отмывании средств или финансировании терроризма;

В некоторых других случаях, в том числе в других точных случаях, предусмотренных законом, и в случаях выявления "красных флажков" в соответствии с внутренними процедурами.

Сохранение данных

Мы сохраняем оригиналы или копии документов, которые служат основанием для идентификации и проверки лиц, и документы, служащие основанием для установления деловых отношений не менее чем через пять лет после прекращения деловых отношений.

Мы храним документы, подготовленные по транзакции на любом носителе данных, а также документы и данные, служащие основой для обязательств по уведомлению, в течение не менее пяти лет после совершения операции или выполнения обязанности отчитываться.